فرزین: تنها ۵بانک در کشور دارای کفایت سرمایه منفی هستند

به گزارش پایگاه خبری سرمایه و بورس، محمدرضا فرزین رئیس کل بانک مرکزی در جلسه علنی صبح امروز مجلس و در جریان بررسی عملکرد یک‌ساله دولت در اجرای برنامه هفتم توسعه، گزارشی از اقدامات و دستاوردهای بانک مرکزی در اصلاح نظام بانکی و سیاست‌های پولی ارائه داد. او اعلام کرد از مجموع ۹۶ حکم قانونی مرتبط با بانک مرکزی، تاکنون ۵۷ حکم تدوین و اجرا شده، ۲۷ حکم در مرحله نهایی‌سازی قرار دارد و ۱۲ حکم دیگر نیز با همکاری دستگاه‌های اجرایی در دست اقدام است.

اجرای ۹۵ درصدی احکام قانونی بانک مرکزی

فرزین گفت: از میان احکام برنامه هفتم، ۱۸ دستورالعمل قانونی برای بانک مرکزی پیش‌بینی شده بود که ۱۷ مورد تصویب نهایی شده و تنها یک مورد — مربوط به صندوق یا شرکت مدیریت دارایی‌ها (AMC) — در آستانه تصویب در شورای نگهبان است. او تأکید کرد این روند نشان‌دهنده حرکت سریع و منسجم بانک مرکزی در اجرای برنامه‌های قانونی است.

رشد قابل‌توجه شاخص کفایت سرمایه در شبکه بانکی

رئیس کل بانک مرکزی مهم‌ترین شاخص اصلاح نظام بانکی را کفایت سرمایه دانست و اظهار داشت: «در سال ۱۳۹۹، کفایت سرمایه شبکه بانکی منفی ۳.۵۹ درصد بود. در آغاز اجرای برنامه، با اقدامات انجام‌شده این شاخص به ۱.۷۵ درصد رسید و اکنون به ۴.۵۴ درصد افزایش یافته است.» او افزود طبق هدف‌گذاری برنامه، این شاخص باید به ۸ درصد برسد و بانک مرکزی تحقق این هدف را با سرعت دنبال می‌کند.

تنها پنج بانک دارای کفایت سرمایه منفی

فرزین گفت: «در سال ۱۳۹۹، از میان ۲۹ بانک کشور، ۱۴ بانک دارای سرمایه منفی و ۱۵ بانک دارای سرمایه مثبت بودند. اکنون تنها ۵ بانک کفایت سرمایه منفی دارند و ۲۳ بانک سرمایه مثبت دارند که از میان آن‌ها ۱۳ بانک بالای ۸ درصد کفایت سرمایه دارند.» او ابراز امیدواری کرد که تا پایان برنامه، تمامی بانک‌ها به سطح مطلوب سرمایه‌ای برسند.

سه برابر شدن سرمایه شبکه بانکی در دو سال اخیر

فرزین در ادامه گفت: «در پایان سال ۱۴۰۰، سرمایه ثبتی شبکه بانکی ۳۳۶ همت بود که در سال ۱۴۰۱ به ۸۵۱ همت و اکنون به ۱۰۳۵ همت افزایش یافته است. پیش‌بینی می‌کنیم تا پایان سال، این رقم به ۱۴۶۰ همت برسد. به‌عبارت‌دیگر، سرمایه بانک‌ها طی دو سال گذشته تقریباً سه برابر شده است.» او افزود این رشد عمدتاً از محل‌های باکیفیتی مانند تجدید ارزیابی دارایی‌ها و سودآوری سهامداران تأمین شده است.

طبقه‌بندی شش‌گانه بانک‌ها در آستانه اجرا

رئیس کل بانک مرکزی توضیح داد: طبق قانون برنامه هفتم، بانک‌ها باید در شش دسته شامل تجاری، تخصصی، توسعه‌ای، قرض‌الحسنه، صندوق زمین و ساختمان و بانک جامع طبقه‌بندی شوند. وی گفت: «تمامی احکام و اساسنامه‌های مرتبط با این طبقه‌بندی در هیئت عالی بانک مرکزی تصویب شده و آماده اجراست و پیش‌بینی می‌کنیم تا پایان برنامه، همه بانک‌ها در چارچوب جدید خود فعالیت کنند.»

کاهش رشد نقدینگی با سیاست‌های انضباطی پولی

فرزین با اشاره به کاهش محسوس رشد نقدینگی گفت: «رشد نقدینگی که در سال ۱۴۰۰ به ۴۲.۸ درصد رسیده بود، در فصل نخست ۱۴۰۲ به ۲۴.۳ درصد کاهش یافت و در پایان سال ۱۴۰۳ به ۲۹.۱ درصد رسید.»
وی افزود افزایش اخیر رشد نقدینگی ناشی از افزایش خرید ریپو بانک مرکزی برای تأمین نقدینگی اوراق دولتی، آزادسازی سپرده قانونی برای تسهیلات ازدواج و اجرای بخشی از ماده ۴۶ قانون رفع موانع تولید بوده است.

رشد ۴۲ درصدی تسهیلات بانکی در سال جاری

رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به رشد تسهیلات‌دهی شبکه بانکی گفت: «در سال ۱۴۰۲، رشد تسهیلات ۳۲.۹ درصد بود و امسال تا این مقطع به ۴۲.۳ درصد رسیده است.» او تمرکز سیاست اعتباری بانک مرکزی را بر تأمین سرمایه در گردش بنگاه‌ها و هدایت اعتبار از طریق ابزارهای زنجیره‌ای و گواهی سپرده خاص عنوان کرد.

کاهش تورم تا پایان ۱۴۰۳ و اثر نرخ ارز بر روند جدید

فرزین درباره وضعیت تورم گفت: «از پایان سال ۱۴۰۱ تا آذرماه ۱۴۰۳، تورم نقطه‌به‌نقطه از ۶۳.۲ درصد به ۳۳.۸ درصد و تورم سالانه از ۵۴ درصد به ۳۶ درصد کاهش یافت.» او با این حال اشاره کرد که از آذرماه پارسال، به‌دنبال افزایش نرخ ارز در مرکز مبادله از ۴۵ هزار به ۷۰ هزار تومان، روند نزولی تورم متوقف و مجدداً افزایشی شده است.