هشدار بانک مرکزی درباره واریز وجه به حساب اشخاص ثالث

به گزارش پایگاه خبری سرمایه و بورس، بانک مرکزی اعلام کرد که واریز یا دریافت وجه از حساب اشخاصی غیر از طرف معامله، تخلف محسوب شده و مشمول مجازات‌های قانون مبارزه با پولشویی است. این اقدام می‌تواند عواقب حقوقی جدی، از جمله ممنوعیت‌های بانکی را برای افراد به همراه داشته باشد.

لزوم انطباق تراکنش‌ها با مدارک مستند

مطابق این اطلاعیه، تراکنش‌های بانکی باید با مدارکی چون فاکتور، قرارداد، رسید پرداخت یا اسناد تبادل کالا و خدمات همخوانی داشته باشند. هرگونه پرداخت یا دریافت وجه باید تنها به حساب طرف واقعی معامله صورت گیرد و مستند باشد.

تبعات واریز به حساب شخص ثالث

بانک مرکزی در این خصوص چند پیامد مهم را مطرح کرده است:

• احتمال درگیری در پولشویی: یکی از روش‌های رایج پولشویی استفاده از حساب افراد مختلف است. بنابراین، واریز وجه به حساب شخص ثالث می‌تواند افراد را بدون اطلاع درگیر فعالیت‌های غیرقانونی کند.
• ریسک در دعاوی حقوقی: در صورت بروز اختلاف یا عدم تحویل کالا و خدمات، عدم وجود مستند مبنی بر پرداخت وجه به حساب طرف اصلی، روند پیگیری حقوقی را دشوار می‌سازد.
• شناسایی تراکنش مشکوک توسط بانک: بانک‌ها فقط تراکنش‌های شفاف و مستند را پردازش می‌کنند. در صورت تشخیص تراکنش غیرعادی، اطلاعات به مرکز اطلاعات مالی ارسال و حساب بانکی مسدود می‌شود.
• کاهش رتبه اعتباری: تکرار تراکنش‌های مشکوک باعث افت اعتبار بانکی و محرومیت از دریافت تسهیلات، دسته چک و ضمانت‌نامه خواهد شد.
• مشکلات مالیاتی: این‌گونه تراکنش‌ها ممکن است در فرآیند رسیدگی مالیاتی، معامله صوری تلقی شده یا موجب اتهام فرار مالیاتی شوند. همچنین، سازمان امور مالیاتی ممکن است وجوه دریافتی از حساب اشخاص ثالث را به عنوان درآمد اتفاقی در نظر بگیرد، که هزینه‌های مالیاتی بیشتری برای فرد به همراه دارد.

بر اساس این هشدار، کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی موظف‌اند تنها با طرف مستقیم معامله تعامل مالی داشته و از انتقال وجه به حساب افراد ثالث پرهیز کنند. رعایت شفافیت مالی و مستندسازی پرداخت‌ها، مانع از بروز مشکلات حقوقی، بانکی و مالیاتی خواهد شد.