اجاره کارت بانکی؛ عامل اصلی مسدودی حساب و کلاهبرداری
به گزارش پایگاه خبری سرمایه و بورس، واگذاری حساب یا کارت بانکی به اشخاص دیگر، به‌ویژه اتباع خارجی، نه‌تنها اقدامی غیرقانونی است بلکه تبعاتی چون توقیف حساب، مسدودی کارت بانکی و حتی تشکیل پرونده کیفری را برای دارنده حساب به‌دنبال دارد. این هشدار در پی افزایش جرائم مالی، به‌ویژه پولشویی و کلاهبرداری‌های سازمان‌یافته مطرح شده است.
اجاره حساب بانکی چگونه افراد را گرفتار قانون می‌کند؟
در سال‌های اخیر، با افزایش تخلفات مالی، پدیده اجاره یا فروش کارت‌های بانکی رشد چشم‌گیری داشته است. بسیاری از افراد، به‌ویژه در مناطق کم‌برخوردار یا در مواجهه با پیشنهادهای مالی وسوسه‌انگیز، بدون آگاهی از عواقب آن، حساب یا کارت بانکی خود را در اختیار دیگران قرار داده‌اند. در مواردی، صاحبان حساب حتی از فعالیت مجرمانه‌ای که با اطلاعات بانکی آن‌ها انجام شده بی‌اطلاع بوده‌اند، اما قانون در این زمینه صراحت دارد: مسئولیت قانونی استفاده از حساب بر عهده صاحب آن است.
هشدار رسمی بانک‌ها درباره سوءاستفاده از اطلاعات بانکی
بانک‌ها با هدف پیشگیری از بروز تخلفات مالی، بارها نسبت به اجاره یا واگذاری حساب به دیگران هشدار داده‌اند. اخیراً بانک ملی در اطلاعیه‌ای رسمی نکات مهمی را منتشر کرده که از جمله آن‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
-
عدم واگذاری کارت یا حساب بانکی به اتباع خارجی
-
پرهیز از استفاده حساب شخصی برای انتقال وجه به‌نفع اشخاص ثالث
-
خودداری از ارائه اطلاعات هویتی برای ثبت شرکت یا فعالیت‌های اقتصادی توسط دیگران
-
عدم انتقال مالکیت سیم‌کارت به اشخاص ناشناس
-
پرهیز از دریافت دارایی‌هایی مانند رمزارز یا ارز خارجی بدون پشتوانه رسمی
قیمت عدس و لوبیا چیتی 2برابر شد؛ حبوبات چقدر گران شده‌اند؟
تورم خوراکی‌ها در تیرماه به ۵.۱درصد رسید؛ نان گران‌تر از همیشه
مسئولیت قانونی حتی در صورت بی‌اطلاعی از تخلف
مطابق گزارش‌های منتشر شده، در پرونده‌های متعدد پولشویی و کلاهبرداری، از حساب‌هایی استفاده شده که صاحبان آن‌ها ادعا کرده‌اند از سوءاستفاده صورت‌گرفته اطلاع نداشته‌اند. با این حال، مسئولان قضایی و بانکی اعلام کرده‌اند که این بی‌اطلاعی از نظر قانونی پذیرفته نیست و مسئولیت مستقیم بر عهده صاحب حساب است.
چگونه از بروز مشکلات بانکی جلوگیری کنیم؟
کارشناسان مالی و انتظامی توصیه می‌کنند در صورت مشارکت ناخواسته در چنین فعالیت‌هایی در گذشته، افراد موضوع را به‌صورت رسمی به مراجع ذی‌ربط گزارش کنند. همچنین مردم باید از هرگونه کلیک روی لینک‌های مشکوک در پیامک‌ها یا ارسال اطلاعات هویتی و مالی به دیگران، به‌ویژه افراد ناشناس یا اتباع خارجی، خودداری کنند.
مشارکت مردم؛ شرط اساسی مقابله با تخلفات مالی
نظام بانکی کشور برای مقابله مؤثر با تخلفات گسترده‌ای مانند پولشویی و کلاهبرداری، نیازمند همراهی همه‌جانبه مردم است. رعایت ضوابط بانکی، حفظ اطلاعات شخصی و پرهیز از واگذاری حساب یا کارت بانکی به دیگران، نقش مهمی در حفظ امنیت اقتصادی و جلوگیری از مسدود شدن دارایی‌ها ایفا می‌کند.
