سقف تراکنش بانکی برای مزدبگیران ۲۰ میلیارد تومان شد

به گزارش پایگاه خبری سرمایه و بورس، مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد دستورالعمل اجرایی «تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری» را ابلاغ کرد. براساس این دستورالعمل سقف سطح فعالیت سالانه برای اشخاص حقیقی مزدبگیر ۲۰ میلیارد تومان تعیین شده است. این اقدام در راستای اجرای ماده ۶۷ آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی و با هدف شفاف‌سازی تراکنش‌ها و تقویت حکمرانی ریال انجام شده است.

سقف تراکنش سالانه برای مزدبگیران

بر اساس دستورالعمل تازه، اشخاص حقیقی مزدبگیر تنها می‌توانند سالانه تا ۲۰ میلیارد تومان تراکنش بانکی داشته باشند. در صورت عبور از این سقف، مشتری باید اسناد مثبته ارائه کند. سطح فعالیت دیگر اشخاص حقیقی و حقوقی فعال نیز بر اساس فرمول‌های تعیین‌شده از سوی بانک مرکزی محاسبه خواهد شد.

اقدامات بانک در صورت مغایرت مالی

مؤسسات اعتباری موظف هستند سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان را مشخص و تراکنش‌های آنان را رصد کنند. در صورت مشاهده مغایرت، بانک باید مشتری را ظرف مدت یک هفته برای ارائه مدارک و توضیحات دعوت کند. در غیر این صورت محدودیت‌هایی همچون کاهش سقف برداشت روزانه کارت به ۱۰ میلیون تومان و مسدود شدن خدمات غیرحضوری مانند همراه بانک و اینترنت بانک اعمال خواهد شد.

فرم مغایرت رفتار مالی و گزارش به نهادهای نظارتی

در صورت مراجعه مشتری، فرم مغایرت رفتار مالی در اختیار او قرار می‌گیرد تا مستندات لازم ارائه شود. در صورتی که توضیحات یا مدارک تأیید نشود و یا مشتری ظرف سه ماه به بانک مراجعه نکند، مؤسسه اعتباری موظف است موضوع را به مرکز اطلاعات مالی گزارش دهد.

اهداف دستورالعمل جدید

این دستورالعمل با هدف کاهش حساب‌های اجاره‌ای، شناسایی مشاغل کاذب و شرکت‌های صوری و همچنین تقویت شفافیت در اقتصاد کشور طراحی شده است. به گفته کارشناسان اجرای این طرح می‌تواند گام بزرگی در مسیر مبارزه با پولشویی و ارتقای سطح حکمرانی اقتصادی باشد.